상황
40대 자영업자 OO씨는 지인을 통해 ‘국내외 펀드 연동 수익형 상품’을 소개받았습니다. 월 3% 이상 수익을 보장한다며, 친구·가족을 추천하면 추가 수수료를 주는 구조였고, 최초 투자금 500만 원을 입금한 뒤 2개월간 이자 명목으로 소액이 들어왔습니다. 이후 추가 투자 권유와 함께 ‘지분 확보 기회’라는 명목으로 총 2,800만 원을 더 송금했고, 계약서는 없었으며, 운영사명도 불분명했습니다.
진행 과정
OO씨는 수익 지급이 중단되고 연락이 두절되자, 본부에 상담을 요청했습니다. 담당 상담사는 유사수신 혐의 가능성을 판단하고, 거래 내역·카카오톡 대화록·추천 관계도 등을 정리해 경찰 신고 전 필요한 자료를 안내했습니다. 또한, 다단계 구조로 인해 피해자가 다수일 가능성을 고려해, 동일한 상품에 투자한 다른 피해자들과의 연계를 지원했습니다. 법적 대응 외에도 채무 조정 및 금융생활 회복을 위한 맞춤형 안내를 병행했습니다.
결과
수사기관 조사 과정에서 OO씨는 참고인으로 진술했고, 관련 계좌 압류 등 절차에 협조했습니다. 현재는 투자금 회수 여부는 불확실하나, 추가 피해 방지를 위한 금융교육과 신용회복 지원을 받고 있습니다. 본부는 유사 사례 예방을 위해 지속적인 모니터링과 정보 공유 체계를 강화하고 있습니다.
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